失敗しない株式投資

10年後に円は紙屑になる!? 新NISAを利用してドル資産を持つのがお金持ちへの必須条件 パンダの週間株式日記(6月17日)

円は紙屑になる!?

パンダです。昨日今日と介護の仕事です。介護の仕事は、やり甲斐はあるんだけど体力的にそろそろ限界かも。それでは、今週もパンダの週間株式日記いってみよ〜🎵

第7回 最近のお金持ちはドル資産を持っている

最近、街中で以前よりも高級車をよく見かけます。もちろん株価が上昇しているので、金融資産が増えて高級車がよく売れているのだとは思います。

では、過去5年の間で富を築いた人はどういった人たちなのでしょうか。不動産投資で富を築いたのか、自分で会社を興してその会社の株を株式公開して何十億ものお金を築いたのでしょうか。

もちろん、そういった人達も多いのでしょうが、僕はそれよりも株式投資で儲けた人が多いと思っています。それも米国株式への集中投資です。

過去5年は米国株へ集中投資した人が儲けた

過去5年の間には2020年に新型コロナウィルスが発生し、株式市場は大暴落しました。NYダウは3万ドルから急落、40%近くも急落し2万ドルを割ったのでした。ただ、その後各国政府の財政出動により株式市場は大反発し、現在(2024年6月)の株価は約4万ドルまで上昇しています。約2倍ですね。

出典)SBI NYDW 10y 240615
出典)SBI NYDW 10y 240615

円の価値は30%も下落した

また為替相場を見てみますとドル円は 110円付近で推移していたものが、現在(2024年6月)のドル円相場は155円台半ばで落ち着いている状況です。円の価値は約30%ほど下落したことになります。

もしも5年前にドル建でで米国株を買っていたとしたら、誰でもドル資産が3倍になっていた計算になります。何故ならNYダウは2倍になり、為替でドル高円安でドルの価値が相対的に3割増しとなっているのですから。これらのことを考慮すると過去5年、10年の期間で富を短期間で築いた人は米国株へ集中投資した人が最も多いと考える理由です。

出典)SBI USD JPY 10y 240608
出典)SBI USD JPY 10y 240608

今、最速で富を築ける方法は?

過去は過去、過去に戻る事は出来ません。では、どのような方法・選択が今、富を最速で築けるのでしょうか。

結論から言うと ①資産の半分をドル建にする ②ドル資産の大部分を米国、もしくは全世界インデックファンドに投資する ③売れるものは売って(不動産含む)予備資金を蓄えておく事で、いつ来るか分からない株式市場の大暴落に備える。

①資産の半分をドル建にする

ドル無くして資産形成は考えられません。

②ドル資産の大部分を米国、もしくは全世界インデックファンドに投資する 

米国株の個別株取引もやってはおりますが、どの銘柄に投資をしてよいのか分かりません。英語も読めないし。なので、基本は米国株インデックスへの投資です。事実、僕の主軸投資先は米国株インデックス投資(VTI)です。つい最近までは不動産投資が僕の投資のほとんどの割合を占めていましたが、今はインデックス投資が一番大きな割合となっています。

③売れるものは売って(不動産含む)予備資金を蓄えておく事で、いつくるか分からない株式市場の大暴落に備える

過去10年、5年とリーマンショック大暴落以後は途中新型コロナウィルス暴落もありましたが、長期上昇相場が続いて来ました。ですが、定期的に株式相場の大暴落はやって来ます。計画的に投資資金を管理し、株式相場が大暴落しても耐えられるようなポートフォリオを形成しておく必要があります。

まだ投資を始めてから間もなく資金が少ない時は、短期集中投資をするもの良いですが、ある程度運用資金が大きくなって来た場合には、資金を守る体制も整える必要があります。 

まとめ

円は紙屑になります。とまでは言いませんが、日に日にはその価値は下がっていきます。理由はお金(国債)を刷り過ぎているからです。古今東西、お金を刷りすぎたその紙幣の価値は他通貨(ドル)よりも下がっていきます。下の表を見て下さい。財務省が出している「日本の借金の状況」という資料なんですが、主要先進国の中で突出して国の債務残高が積み上がっています。お金の擦り過ぎです。

では、全ての資産をドルに換金すれば良いのかというとそれもまた違います。日本に住んでいるのなら生活に使う通貨は円となります。全てをドルに変えてしまうというのは、ギャンブル的手段です。

僕は長期的にみたら絶対に円安になると思っていますが、中短期の為替相場だけは予測できません。なので、円安対策として僕は定期積立投資で米国株インデックスに投資をする事でドルを買い、円安への対策としています。いわゆるドルコスト平均法ですね。

出典)財務省 日本の借金の状況 240608
出典)財務省 日本の借金の状況 240608

パンダ

この国債の発行上昇率は異常だね。アベノミクス、異次元緩和.. by パンダ

日本株に投資をする価値はないのか?

出典)SBI NK 10y 240615
出典)SBI NK 10y 240615

では、 日本の株(企業)に投資をする価値はないのかというとそうでもなく、日本の株式市場はこらからが本当の買い場になってくると思います。(つづく)

パンダ

日本の個別株への投資は高配当株投資がお勧めだよ🎵

ウェルスナビ(7342)反転

出典)SBI ウェルスナビ(7342) 1y 240615
出典)SBI ウェルスナビ(7342) 1y 240615

僕が 2,702株仕込んでいるウェルスナビ(7342)が先週末に上げて来ましたね。上がり過ぎた株は下がりますし、下がり過ぎた株は上がります。誰かが買ったり、売ったりしているから株価が動くんですね。

先週末上がりましたが、誰かが買ったのでしょうね。もしくは、信用売りを手仕舞いしたのか。

出典)SBI ウェルスナビ(7342) 四季報 240615
出典)SBI ウェルスナビ(7342) 四季報 240615

四季報では【快走】と書かれています。だと思います。ウェルスナビのサービスは一度利用し始めると毎月定額で積立る事になりますからね。

出典)SBI ウェルスナビ(7342) 目標株価 240615
出典)SBI ウェルスナビ(7342) 目標株価 240615

SBI証券での目標株価は +940円(+64.83%)の 2,390円となってますね。

パンダが仕込んだ理由)

・よく知っている、利用している銘柄である

・これからも成長できるサービスを提供すると思う

買うには良いタイミング下がったから買う

チャート的にも割安である

・圧倒的なマーケットシェアを獲得している

出典)みんかぶ ウェルスナビ(7342) 目標株価 240615
出典)みんかぶ ウェルスナビ(7342) 目標株価 240615

いつも参考にしている「みんかぶ」的にも「買い」サインが出てますね。+44%ほど。

高配当株投資のポイント

・高配当株投資にも戦略と戦術は必要です

先週の週間株式日記

前回書いた記事となります。

パンダ

時には選択と集中が大事だよ。 by パンダ

Portfolio

Panda's portfolio jp 240615
Panda’s portfolio jp 240615

今年は高配当株をメインに取引活動をしてようと思っています。既に年間目標金額は稼げているので、これ以上取引をする必要がないんです。が、三井住友FG(8316)を100株利確してウェルスナビ(7342)ラクスル(4384)を仕込んでおります。2社ともに仕込んだ後に暴落したので、その後大量に仕込んでおります。

高配当銘柄として武田薬品工業(4502)ソフトバンク(9434)を現物で仕込んでおります。オリエンタルランド(4661)も仕込んでおります。NTT(9432)アステラス製薬(4503)も仕込みました。

サンゲツ(8130)竹本容器(4248)日本製鉄(5401)も仕込んでます。

Panda's portfolio us 240615
Panda’s portfolio us 240615

ポーランドETFを利確、残していた虎の子の Netflix 2株のうち1株を売却して、CGC(キャノピー グロース コーポレーション)を思いっきり仕込んでおります。CGCも購入後、暴落したのでペイパル(PYPL)を売ってCGCを大量に購入しております。

パランティア(PLTR)が下げてますね。ドルはドル建てMMFに預けております。年利 4.9%です。テスラ(TSLA)が下げてますね。

僕は米国だけに目を向けていては機会損失があると思っています。原油や金、米国以外の国をウォッチしていきたいと思っております。銅ETF(1693)を1つ買っています。

パンダ

ドル建てMMFは、主に短期の米国債、商業用手形、定期預金、および他の安全性が高く流動性のある金融商品に投資している商品なんだ。ドル建てMMFは一般的に低リスクなんだ。ただ、同時にリターンも比較的低い傾向があるんだけど 4.98% の利息が想定されているんだ(23/12/ 1時)

出典)SBI ドル建てMMF 231201
出典)SBI ドル建てMMF 231201

my FX

Panda's fx 157.32 usd 240615
Panda’s fx 157.32 usd 240615

先週のドル円の終値は 157.32円でした。円安に振れてますね。追加で2枚仕込んでます。

有名な経済学者や現役の為替トレーダーでさえ予測できない為替相場をこの僕が予測できる訳がありません。ただし、これまでの僕の経験から言える事は、株価も為替も永遠に上がり続けることはありませんし、下がり続けることもありません。基本、僕は時間をかけて円安傾向であると思っています。

パンダは今こそFXで外貨貯金をすべきだと思っています。当初の予算は10万円で始めて、円高に振れれば資金を5万円くらい追加投入すれば良いだけだと思っています。レバレッチを10倍以内にしていてロストカットだけを避ければ良い投資方法であり、為替相場に強くなる良い機会だと思っています。

パンダ

パンダお勧めのFXは外為オンラインだよ。外為オンラインでFXで外貨貯金をしよう♫ 外為オンラインはもぅ10年以上使っているかな。使い勝手は良いよ。予算は10万円だよ。コースは L25miniコース だよ。

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注文リスト

特に注文は出しておりません。

2024年 パンダ年間利益 +1,625,919円(税引前)

Panda's 譲渡益 240417 01
Panda’s 譲渡益 240417 01
Panda's 譲渡益 240417 02
Panda’s 譲渡益 240417 02

Netflix(米国株)だけで今年の目標利益に到達です。ポーランドETFを利確してます。

Panda's 譲渡益 FX 240417 01
Panda’s 譲渡益 FX 240417

単発でUSドル円買って、利確しています。7,089円の利益。

2023年 パンダ年間利益 +1,076,677円(税引前)

Panda's usd 譲渡 230701
Panda’s usd 譲渡 230701

FXで1,000ドル利確したので +9,137円の利益です。合計 +25,515円の利益(税引前)です。

2023 SBI 譲渡損益 all 01
2023 SBI 譲渡損益 all 01

一年を振り返ってみると取引を多くしている訳では無いんですよね。損失を出す事も多かったんですが、それでも大きく負けなかった事が大きいですね。

2023 SBI 譲渡損益 all 02
2023 SBI 譲渡損益 all 02

年末は調子にのって LIFULL(2120)の現物買いを損切りしてマイナス -120,000円です。(反省)

Panda's 楽天証券 譲渡損益 231117
Panda’s 楽天証券 譲渡損益 231117

ウェルスナビ(7342)楽天証券での保有分 2,000株を売却して +253,240円の税引前利益です。

パンダ 譲渡益税 ネオモバ 220211
パンダ 譲渡益税 ネオモバ 220211

ネオモバ証券は変わらずです。

年間確定利益は +1,076,677円となりました。年間目標利益の 20万円はかる〜く達成しています。

パンダ

今年(2023)も、なんと100万円オーバーの利益が出たよ。

2022年 パンダ年間利益 + 1,662,062円(税引前)

SBI 221216 譲渡 (1)
SBI 221216 譲渡 (1)
ネオモバ 221216 譲渡
ネオモバ 221216 譲渡
楽天証券 商船三井(9104)譲渡益 221024
楽天証券 商船三井(9104)譲渡益 221024

2021年 パンダ年間利益 + 985,547円(税引前)

 👉 2021年 パンダ年間個別株損益はこちらから 985,547円(税引前)の利益

パンダ

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今日もブログをご覧頂き、ありがとうございました。ご覧になって頂いた方に少しでも参考になるブログでありたいと思っております。では、今日も良い一日をお過ごし下さい。パンダ Twitter 毎週だいたい日曜日更新

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